Puisque les trajectoires familiales ne sont plus linéaires, les client.e.s vivant dans des situations familiales complexes (ménages recomposés simples, complexes ou féconds; enfants adultes dépendants, soutien à un parent âgé, etc.) sont de plus en plus nombreux et présentent des défis inédits en termes de gestion des finances personnelles et de gestion du patrimoine. Ils et elles font face à des questions délicates à divers moments de leur vie familiale (naissance, mariage/contrat de vie commune, séparation, consolidation de dettes, transmission, etc.). Pour répondre à la multiplicité des cas de figure, les conseillers et les conseillères en services financiers ont développé des approches et des solutions novatrices. Ce projet s’appuie sur l’expertise acquise par les membres de la CSF auprès de leur clientèle pour rendre disponibles les meilleures pratiques en termes d’équité.

Les personnes issues de l’immigration sont de plus en plus nombreuses au Québec. La culture et les parcours migratoires influencent profondément les manières d’aborder les finances personnelles, l’épargne, la retraite, la transmission intergénérationnelle et bien souvent, le transfert de fonds à l’étranger. Ce projet vise à dresser un portrait de ces conceptions afin d’aider les conseillers et les conseillères à s’adapter à la diversité de personnes qu’ils doivent desservir.

Les facteurs structurels (type d’économie, cadre juridique des unions, socialisation selon le genre, accès aux services sociaux, etc.) affectent différemment les hommes et les femmes sur le plan économique. Afin de sensibiliser les conseillers et les conseillères en services financiers aux inégalités et aux réalités complexes et propres à certaines régions du Québec, cette étude fera une analyse différenciée selon le genre dans trois régions : l’Abitibi-Témiscamingue, le Saguenay-Lac-Saint-Jean et la Côte-Nord. Elle brossera un portrait des perceptions et pratiques financières des individus en examinant plus spécifiquement les facteurs qui interviennent dans les processus décisionnels tels que la situation conjugale/familiale, l’emploi, les dettes personnelles/communes, les objectifs d’épargne, etc.